证券公司的营业部有什么作用?_财经万事通

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上个月结束在某家券商的专业实习工作,简称打杂。不巧正好被分在旗下一家营业部的交易部。我并没有深入系统了解和学习过券商的营运模式和组织构架,仅仅从我自己在基层券商实习得到的经验与理解来回答楼主这个问题,有不正确的地方还请海涵。

券商营业部最主要的职能,我自己的理解是为该券商的客户提供一系列的后续支持也就是“售后”服务。

根据证券公司的章程与解释,营业部主要包括以下这两种主要服务功能:

一.代理交易的功能,即为证券投资者提供进入市场的通道,包括代理投资者询价、报价和代理完成交易。这是证券营业部的基本功能及存在的基础

二.提供证券信息的功能。可分为三个方面,一是提供及时、公正、真实的市场行情信息,包括成交的品种、价格、数量以及买卖盘的价格、数量;二是提供各类市场主体发布的公开信息,即证监会、交易所、上市公司、登记公司等通过指定渠道披露发布的各类公开信息;

三.是提供各类投资咨询信息,包括市场分析、研究报告和投资建议等。

我个人的理解就如同银行网点对于银行储户的服务,提供开销户,咨询,办理融资融券,确权,个人账户的维护变更等等基础的业务。这些业务基本上是券商营业部最基本的最常见日常业务构成。区别是券商营业部基本是没有现金交易营收的。

在我所实习的券商营业部,该营业部分为三个部门构成:

1.交易部:也就是大家俗称的柜台,该部门主要的任务就是办理诸如开销户更改信息等各种客户业务,维护客户资料信息,提供一些相关业务的咨询与解释介绍。基本工作形式与银行柜台的相差不大。

2.投资部:由投资顾问组成的部门,维护客户资源,为客户提供投资建议与资讯交流,开发客户,推销业务等。

3.行政部门:管理员工,后勤工作。

在互联网发展日新月异的今天,传统的券商模式遭到挑战,在证券市场低迷的情况下,券商仅仅依托营业部已经很难开展,就入题主对券商营业部存在的疑问,就足以说明,营业部对于券商业务开展的重要性已经大大降低。 鄙人实习所在的券商营业部,是该市(某西部省会)第一个券商营业部,坐落在市中心金融机构扎堆的街区,这里仍然保留着现在已经很不容易见到的交易大厅,二十台液晶电视不停滚动着股市指数的动态,坏掉的旧式显示屏幕,破旧的七八十台交易电脑,一到开市不说人流涌动但是仍然络绎不绝的中老年股民这样一幅奇怪的画面都似乎在述说着这个行业市场的变化与兴衰。在九十年代初,正是我刚刚出生的那段时间,上交深交相继挂牌成立,中国证券市场一个崭新的时代来临。改革开放的气息早已席卷这个内陆城市,听前来办理业务的老股民们感叹,那个时候这个城市终于有了第一家券商第一个营业部第一个交易大厅,前来开户交易的股民把整条街道都围堵得水泄不通,那个时候还没有网络交易,甚至没有银行托管资金,交易都是股民们拿着现金来交易。可以想象证券营业部当时的盛况。

而现在随着网络的兴起,以及行业的规范化。证券营业部所承载的重任逐步削减。大环境变了,营业部对券商的意义变了,不少券商都在整合裁撤网点,精简人员。

证券公司营业部分A、B、C类营业部,主营业务为散户交易,看盘,大户交易中心,开户,转户,销户等。

现在我了解的许多大券商也在增设营业部,不同的是增设的不是这种A类营业部,而是面积小,人员配置少,甚至连服务器也没有C类营业部

很多老营业部还保留有散户大厅,但实际上很多营业部都在着手裁撤散户现场交易,只保留有针对大户的大户室,或者说VIP交易室。别以为大户室就是为了彰显地位或者可以第一时间与营业部投资顾问交流,说实话,很多大户的交易员比投顾的经验高多了,现场大户室最主要的优势是下单快,使用证券公司内部专门的客户交易通道,同时下单的话,绝对比你在家里要快个零点几秒甚至几秒到券商的报单系统里,对于短线技术派来说,这绝对是一大优势。而这个优势,只有营业部现场有,因为我们每个营业部报单席位的服务器就在营业部现场。但是,C类营业部是没有刚才我说的这个优势的,那么为什么券商还在增设呢?我认为简单来说就是:抢占市场。

大家可能觉得有互联网开户了,要什么现场营业部来抢市场?肯定抢不过网上的呀。实际上大家只知其一不知其二。不管在哪开户,你的证券账户股东代码卡都要下挂到某一个交易席位上,而后续的任何业务操作,都是这个拥有这个席位的营业部来操作,以最基本的开通创业板权限来说,比如你在吉林公主岭小城市网上开户到某一个券商,佣金也很低,万二点五,但你可能不知道,你开的这个户挂的席位号属于上海的一家券商营业部,也就是说你要想开通创业板权限,必须由这个上海营业部的柜台来给你向交易所申报,可想而知你要办理这个业务的时候会多么崩溃,如果这个券商在你所在的城市有营业部可能还好,要是没有,你难不成还要飞到上海去办?这只是你后续面临的问题中的最简单的一个,至于还有啥问题,比如身份证到期更新啥的,折腾你没商量,更不要说你后续想做融资融券之类的时候了。

券商跟银行一个很大的不同就是券商很多业务是代理交易所,或者说中国登记结算公司来办理的,本身只是一个中介,我们叫经纪业务,在这个层面上,没有实体营业部设置,咋做代理呀?而且,就算是现场营业部开户也可以网上开呀,只是开户方式不用去营业部柜台了,拿个手机在哪都能开,只要下挂在这个营业部就行。所以,面对客户开发,现场营业部有纯网上营销根本无法取代的天然优势,这是其一。其二,现在一般大型券商的营业部的营业范围基本都涵盖了证券市场所有业务的拓展资格(我们营业部在营业执照经营范围里就明确写了),投行类业务,资管类业务,通道类业务,包括新政府工作报告涉及的资产证券化类的业务,这些业务面对的客户都是大机构户,即使是个人客户也可能是上市公司大小非这种,他们的投融资要求都是个性化的,这样的客户如果没有营业部,怎么做服务?都坐飞机跑到券商总部去洽谈吗?更现实的问题是,没有营业部,这些客户从何而来?怎样服务好客户呢,全国那么多私募,公司托管部不可能到每一个城市去开发客户,他们还要做后面备案的具体工作,那开发客户、服务客户的任务就只有放在营业部身上了。

所以说券商营业部是一个综合了市场拓展、客户服务的展业平台,并不是简单的散户论坛实体版。

以前主要用来开户,现在大多网上开户了,营业部大部分都闲着。主要是用来开一些特殊的,比如创业板签字,谈判佣金什么的。当然大户有各各种优惠,我还没成为大户,希望那一天早点儿到来

网络金融大时代,

股民炒股在线,

万家营业部空无人烟,

收佣金赡养大家族,

该关就关省点钱,

适应网络金融新时代;

子鼠年遭疫染,

股民抗疫在托盘,

佣金当免税当减,

呵护股民要真情。

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